Si Espa帽a aprob贸 una ley de amnist铆a, 驴por qu茅 no Andorra? Eso es lo que acaban de plantear los gestores de la extinta Banca Privada d鈥橝ndorra (BPA) a las fuerzas pol铆ticas, econ贸micas, sociales y judiciales del pa铆s. Una ley que permita pasar p谩gina, esto es, archivar u olvidar las decenas de causas judiciales en las que se dirimen las kafkianas secuelas que conllev贸 la liquidaci贸n del banco, hace ahora diez a帽os.
Entre los beneficiados estar铆a... Mariano Rajoy. En junio de 2022, la Batllia n潞2 de Andorra admiti贸 a tr谩mite una querella del Institut de Drets Humans d鈥橝ndorra e imput贸 al ex presidente del gobierno espa帽ol, a dos de sus ministros y a otros cuatro altos cargos del ministerio del Interior por las maniobras que presuntamente ejecutaron en aquel pa铆s en su lucha contra el independentismo; all铆 operaron para hallar cuentas bancarias de Jordi Pujol, Artur Mas y Oriol Junqueras y, al no hallarlas (o menos de lo que esperaban), habr铆an actuado para liquidar el banco por no cooperar.
El 10 de marzo de 2015, el Financial Crimes Enforcement Network (FinCen), el organismo creado por EE.UU. tras el 11-S para luchar contra la financiaci贸n del terrorismo y el crimen, emiti贸 una nota en la que alertaba de pr谩cticas de ese tipo en la BPA y en su filial espa帽ola, Banco Madrid, y le prohib铆a operar en d贸lares; en la pr谩ctica, el cierre del banco. En Andorra, un terremoto. O un alud.
El audio clave
El consejero delegado del banco grab贸 a un mando de Interior cuando le amenaz贸 con un 鈥渉achazo鈥� si no cooperaba y le daba datos de Pujol, Mas y Junqueras
La nota americana se sustentaba en cuatro casos que se han diluido ostensiblemente con el tiempo: mafia o corrupci贸n china, mexicana (se habl贸 del c谩rtel de Sinaloa), rusa y venezolana.
La clave que esgrime ahora BPA para plantear una amnist铆a est谩 en c贸mo el FinCen recopil贸 informaci贸n sobre los cuatro casos. Y esa clave enlaza con la amnist铆a de Pedro S谩nchez.
BPA se considera v铆ctima colateral de la lucha contra el independentismo, y apoya su petici贸n en un dictamen de la Comisi贸n de Venecia de 2024 que defiende que este tipo de conflicto se aborde con di谩logo constructivo entre instituciones y formaciones pol铆ticas y de acuerdo con la poblaci贸n.
Una amnist铆a beneficiar铆a a unas 60 personas en Andorra, y eliminar铆a de sus juzgados una cuarentena de procedimientos. Tambi茅n permitir铆a al estado andorrano resarcirse de los monumentales gastos que le ha causado el asunto, con el decomiso de una parte del saldo existente de BPA, que en el momento de la intervenci贸n ten铆a un volumen de negocio de 9.795 millones de euros.
En estos diez a帽os se ha focalizado el caso m谩s en los gestores del banco que en sus clientes potencialmente peligrosos"
De entrada, el partido hoy mayoritario en el Consell General d鈥橝ndorra 鈥揺l parlamento鈥�, Dem貌crates, se ha mostrado contrario, aunque hay un di谩logo abierto.
Hay que viajar a 2014. El proc茅s catal谩n est谩 en marcha y el gobierno del PP en Espa帽a quiere atajarlo, reducirlo o maniatarlo. El ministerio del Interior ha puesto en marcha para ello a la llamada 鈥減olic铆a patri贸tica鈥�.
El 3 de junio de 2014, el delegado del Ministerio del Interior en la embajada de Andorra, Celestino Barroso, visita en su despacho al consejero delegado de BPA, Joan Pau Miquel. 脡ste ha sido alertado de la visita por la presidencia del banco y decide grabar el encuentro. Barroso le comunica que el Banco de Espa帽a va a cargarse a Banco Madrid, pero que eso podr铆a cambiar si atienden algunas peticiones. Barroso dice desconocer los detalles y emplaza a Miquel a otra cita en Madrid, pero literalmente dice: 鈥淗ay americanos dispuestos a hacerse cargo una vez que el Banco de Espa帽a le da el hachazo y que todo eso se puede paralizar siempre y cuando ustedes accedan, est谩 en su mano pararlo鈥�. 鈥滺ablar no cuesta nada鈥�, a帽ade, antes de sugerir que, si cooperan, la inspecci贸n 鈥漬o se puede llevar a efecto porque hay un antecedente de forma o lo que fuere y no ha lugar, me levanto de la mesa y me voy鈥�.
El audio entre Barroso y Joan Pau Miquel听
Tres d铆as m谩s tarde, Miquel acude al Hotel Villamagna de Madrid, donde le cita un tal F茅lix Rodr铆guez; en realidad es Marcelino Mart铆n-Blas, comisario de polic铆a e integrante de aquella brigada.
Mart铆n-Blas empieza haci茅ndole notar a Miquel que sabe de su vida privada. Luego le amenaza: 鈥淭ienes problemas con el Banco Madrid, pero sobre todo tienes problemas con los americanos鈥�. Y a帽ade que en todo el asunto tiene la ayuda de 鈥渁migos polic铆as de la Embajada de Estados Unidos鈥�.
En una nota manuscrita, Mart铆n-Blas dice que Espa帽a tiene una guerra contra el nacionalismo catal谩n y que quiere informaci贸n sobre cuentas de Artur Mas, Oriol Junqueras y Jordi Pujol en Andorra. Le consta, a帽ade, que tienen fondos en BPA. Miquel lo niega.
Quince d铆as despu茅s, el 18 de junio de 2014, se repite el encuentro. Miquel insiste en que no tiene esa informaci贸n y Mart铆n-Blas amenaza con crearles 鈥減roblemas鈥� con el servicio antiblanqueo de capitales del ministerio de 贰肠辞苍辞尘铆补 (el Sepblac) y con el FinCen.
En cualquier caso, y de una manera nunca aclarada, la 鈥減olic铆a patri贸tica鈥� obtiene un 鈥減antallazo鈥� que supuestamente atestigua que la familia Pujol tiene en BPA unos fondos (que antes estaban en Andbank), y esa imagen aparece en el diario El Mundo el 7 de julio.
Marcelino Mart铆n-Blas, a la derecha, hace pocos d铆as en el Congreso de los Diputados, donde testific贸 en la comisi贸n sobre la Operaci贸n Catalunya听
El 25 de julio de 2014, Jordi Pujol confiesa que tiene dinero en Andorra desde hace d茅cadas, pero que es una herencia de su padre.
No aparece nunca nada de Mas ni de Junqueras.
En un audio filtrado a帽os despu茅s por el ex comisario Jos茅 Manuel Villarejo, tambi茅n integrante de la 鈥減olic铆a patri贸tica鈥�, se le oye decir: 鈥淐re铆amos que la BPA nos ocultaba informaci贸n sobre los Pujol; nos pusimos en contacto con nuestros colegas de Inteligencia americanos y con el FinCen y les enviamos informes plagados de mentiras; dec铆amos que la entidad facilitaba blanqueo de capitales a clientes venezolanos y rusos, los acojonamos, y actuaron鈥�.
Ocho meses despu茅s, en marzo de 2015, el FinCen publica su nota y BPA desaparece.
驴Cumpli贸 sus amenazas la polic铆a espa帽ola y sugiri贸 o presion贸 a EEUU para que liquidase BPA por no ayudarles?
En agosto de 2014, el consulado de Estados Unidos en Barcelona ya hab铆a lanzado sospechas sobre el sistema financiero andorrano, y tras la nota del FinCen, el consejero econ贸mico de la embajada, Anton Smith, dijo: 鈥淐omo Andorra no reaccion贸 con la fluidez que est谩bamos esperando al final hemos cogido el martillo...鈥�.
A trav茅s de sus canales de transparencia, este diario pidi贸 a las autoridades americanas acceso a las comunicaciones entre EEUU y Espa帽a referidas al caso, pero fue denegado.
A un abogado americano de BPA, Eric Lewis, el FinCen le permiti贸 acceder a 61 p谩ginas de documentaci贸n, de un total de 1.399.
Apenas once meses despu茅s del 鈥渉achazo鈥�, el 18 de febrero de 2016, el FinCen retir贸 la nota, sin profundizar en los motivos. BPA ya no exist铆a.
Sede del Banco de Madrid en la Plaza Margaret Thatcher, poco despu茅s de la intervenci贸n听
Sus bienes estaban bajo tutela del gobierno andorrano, que cre贸 expresamente una nueva entidad, la Agencia de Resoluci贸n de Entidades Bancarias (AREB), para este tipo de conflictos; hasta entonces, Andorra los afrontaba con una ley de 1969.
鈥淟a nota del FinCen es ileg铆tima porque estuvo inducida por la polic铆a espa帽ola, quer铆an informaci贸n de los Pujol y la consiguieron鈥�, valora el abogado Xavier Jordana, contratado por BPA para plantear la amnist铆a. 鈥淓l problema es que en estos diez a帽os se ha focalizado el caso m谩s en los gestores del banco que en sus clientes potencialmente peligrosos鈥�. El letrado ha trabajado el proyecto con catedr谩ticos de las Universidades de Barcelona, Pompeu Fabra y Sorbonne.
Cuando se liquid贸 la BPA, una agencia internacional de control bancario hizo un profundo an谩lisis de sus 29.400 clientes; alrededor de un 2% quedaron bajo la lupa de autoridad bancaria andorrana, y eso ha generado una treintena de litigios. Los Cierco 鈥損ropietarios de un 75% de las acciones鈥� estiman que los da帽os patrimoniales sufridos son de 475 millones de euros.
Otras tres denuncias de los Cierco contra los gestores tras la liquidaci贸n, por administraci贸n desleal, han sido admitidas a tr谩mite por la justicia andorrana, y una cuarta est谩 presentada y pendiente, seg煤n fuentes cercanas a los demandantes.
Por todo ello, la amnist铆a o 鈥渟oluci贸n legislativa鈥� se plantea en parte para devolver al pa铆s una cierta agilidad judicial. 鈥淏谩sicamente pensamos que objetivamente se dan las condiciones para que se apruebe鈥�, sostiene Jordana, 鈥測 debemos plantearlo con serenidad鈥�.
Jordana fue uno de los fundadores de Dem貌crates y ha sido juez y alcalde en Andorra.
Junto a Rajoy, de esta amnist铆a se beneficiar铆an sus ministros de Hacienda, Crist贸bal Montoro, e Interior, Jorge Fern谩ndez D铆az; quien en 2015 era secretario de Estado de Seguridad, Francisco Mart铆nez; al exdirector general de la Polic铆a, Ignacio Cosid贸; al exdirector adjunto operativo de ese cuerpo, Eugenio Pino; y el inspector Bonifacio D铆ez Sevillano.
Todos ellos est谩n imputados en Andorra, aunque las comisiones rogatorias internacionales cursadas est谩n encalladas en la Audiencia Provincial de Madrid. En otra mara帽a judicial.
El empresario chino Gao Ping est谩 pendiente de juicio en la Audiencia Nacional y de sentencia en Andorra听
El frente judicial
Una inmensa mara帽a de litigios
Los cuatro casos que motivaron la nota del FinCen han tenido vidas judiciales dispares en Andorra. De la supuesta mafia rusa no hubo caso, y del c谩rtel de Sinaloa nunca se supo, pero s铆 que est谩n en instrucci贸n las presuntas irregularidades de un cliente mexicano.
El juicio a la presunta mafia china de Gao Ping -el caso es anterior al proc茅s, de 2012- tuvo unas 200 sesiones, que acabaron en octubre de 2023; la sentencia se preve铆a para octubre de 2024, pero fue pospuesta hasta el pr贸ximo julio.
El caso venezolano, de supuesto expolio de la compa帽铆a petrolera de aquel pa铆s con ayuda de BPA, est谩 en instrucci贸n.
En Madrid tampoco hubo acusaci贸n contra ning煤n cliente mexicano de BPA y fue absuelta la pata venezolana (lo mismo ocurri贸 en un procedimiento en Texas).
La china est谩 pendiente de que la Audiencia Nacional convoque un macrojuicio con 102 acusados.
La rusa acab贸 con una conformidad del principal acusado, Andrei Petrov, de 19 meses de c谩rcel (ya los hab铆a cumplido) y una multa de 5鈥�5 millones de euros, y con la absoluci贸n del empleado de BPA, Santiago Rosell贸, acusado de cooperar con 茅l.
En el plano puramente bancario, hubo cuatro acciones con epicentro en Banco Madrid.
Primera, cuando el Banco de Espa帽a lo intervino (expediente 203/2015) por presunto blanqueo de capitales, aunque despu茅s de un tortuoso procedimiento qued贸 en nada y la entidad madre estim贸 que la liquidaci贸n de Banco Madrid tuvo un car谩cter 鈥渇ortuito鈥�.
La segunda, el expediente sancionador 4004/2015 del Sepblac por ligereza de la entidad en el control de sus clientes, qued贸 sobreseido el 15 de julio de 2021.
La tercera fue una instrucci贸n del juzgado 38 de Madrid por blanqueo de capitales (diligencias previas 1138/2016) archivadas el 2 de enero de 2019 y, tras un recurso de la fiscal铆a, archivadas por la Audiencia Provincial de Madrid en octubre de 2019.
Y cuarta, pero a la contra, la que los accionistas de Banco Madrid lanzaron contra el de Espa帽a, en un litigio por 鈥渁cci贸n indebida鈥� al liquidarlo. Hay una reclamaci贸n millonaria que est谩 pendiente de sentencia.
Hay a煤n otro caso: la querella que la famila Pujol interpuso por revelaci贸n de secretos contra quien hubiera explicado a la Polic铆a Nacional que efectivamente ten铆an dinero en los Pirineos.
